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Los retos del compliance

31 enero, 2024

El compliance, o cumplimiento normativo, se ha convertido en un elemento crucial para las empresas en el mundo actual. Este art铆culo explora los retos a los que se enfrenta.

Origen y definici贸n

El t茅rmino compliance proviene del verbo ingl茅s 芦to comply芦, que significa cumplir o acatar. En el contexto empresarial, se refiere a la necesidad de las empresas de cumplir con una serie de normativas legales y 茅ticas, de modo transversal.

El compliance no es solo una cuesti贸n de cumplir con la ley, sino que tambi茅n implica mantener la integridad y la reputaci贸n de la empresa. Las caracter铆sticas clave del compliance incluyen la transparencia, la responsabilidad, la diligencia debida y el real compromiso de la alta direcci贸n en implementar acciones y recursos suficientes para generar un s贸lido gobierno corporativo (Tone at the top).

Tipos de compliance

Los elementos clave del compliance incluyen la existencia de pol铆ticas y procedimientos claros, la formaci贸n y educaci贸n regular de los empleados para crear una cultura positiva y la supervisi贸n y revisi贸n regular de las pr谩cticas de la empresa.

Por ello, dar un n煤mero exacto tipos de compliance no es posible, ya que puede tipificarse en tantos como normativas hay para las empresas y organizaciones, desde las m谩s gen茅ricas o transversales hasta las m谩s espec铆ficas o sectoriales.

Centr谩ndonos en los primeros, en los sistemas de compliance gen茅ricos, hablaremos del compliance legal, del compliance financiero y del compliance 茅tico. Y cada uno de estos tiene sus propios retos.

Retos del compliance financiero

El compliance financiero se enfrenta a varios desaf铆os espec铆ficos:

Regulaci贸n en aumento

El sector financiero est谩 fuertemente regulado y con una tendencia al alza. Esto incluye la prevenci贸n de blanqueo de capitales, sanciones financieras, regulaci贸n de instrumentos financieros (Mifid), abuso de mercado, prevenci贸n de pr谩cticas anticorrupci贸n, competencia o protecci贸n de datos.

Prevenci贸n de delitos

Los delitos financieros pueden tener un impacto econ贸mico, medi谩tico y reputacional significativo. Por lo tanto, el departamento de compliance debe detectar, prevenir y responder a estos riesgos.

Sanciones

Las entidades financieras pueden enfrentar sanciones significativas por incumplimiento de la normativa. Seg煤n un informe de la FMSB (FICC Markets Standards Board), las sanciones impuestas a las entidades financieras desde 2011 a 2016 ascendieron a 375.000 millones de d贸lares.

Cultura y disciplina deficientes

Las conductas sancionadas demuestran que las entidades financieras adolec铆an de una cultura y disciplina deficientes. Esto ha llevado a un aumento significativo en la relevancia de los departamentos de compliance.

Privacidad de datos

La protecci贸n de datos y la privacidad de la informaci贸n son una preocupaci贸n prioritaria para el oficial de cumplimiento. Esto incluye la confidencialidad de informaci贸n privada como raza, credo pol铆tico o religioso, orientaci贸n sexual, estado civil, entre otros.

Retos del compliance legal

El compliance legal tiene ciertos desaf铆os por delante:

Mayor regulaci贸n

Las organizaciones a menudo sienten que est谩n en un mundo de sobrerregulaciones, lo que hace que sea m谩s dif铆cil asegurar el cumplimiento de todas las nuevas exigencias. Diversos entornos organizacionales advierten sobre la dificultad que la mayor regulaci贸n genera en su actividad diaria.

De hecho, el Comit茅 Econ贸mico y Social Europeo tambi茅n explor贸 el impacto de la sobrerregulaci贸n normativa en la econom铆a y el empleo. Su dictamen destac贸 la importancia de mejorar la legislaci贸n, de forma equilibrada, para ofrecer seguridad jur铆dica y normas adecuadas, sin que resulte un riesgo o una amenaza al crecimiento empresarial.

Requerimientos de clientes y proveedores

No solo debemos tener en cuenta los requerimientos de los entes reguladores tradicionales, sino que ahora en el 谩mbito empresarial nos encontramos con requerimientos y solicitudes especiales de nuestros clientes y proveedores.

Identificaci贸n de normativas y obligaciones regulatorias

驴C贸mo identificamos correctamente todas las normativas y obligaciones regulatorias? 驴Somos eficiente en el uso de los recursos disponibles para cumplir las tareas delegadas? 驴C贸mo respondemos ante un posible incumplimiento? Estas son algunas de las preguntas que no siempre tienen una respuesta r谩pida y pr谩ctica desde la funci贸n de compliance.

Evoluci贸n de las competencias requeridas

Las competencias y habilidades necesarias para el cumplimiento normativo abarcan desde conceptos tradicionales de regulaciones financieras hasta marcos normativos de privacidad, entre otros.

Retos del compliance 茅tico

El compliance 茅tico se enfrenta a varios retos como:

Privacidad de datos

La protecci贸n de datos y la privacidad de la informaci贸n son una preocupaci贸n prioritaria en el cumplimiento normativo. Esto incluye la confidencialidad de informaci贸n privada como raza, credo pol铆tico o religioso, orientaci贸n sexual o estado civil, entre otros. El desaf铆o es mantener el equilibrio entre cu谩nta informaci贸n es necesario solicitar al empleado, sin que se trasgreda lo regulado por normas como RGPD o comprometa la seguridad de la organizaci贸n.

Sostenibilidad, criterios ESG, protecci贸n ambiental y cambio clim谩tico

ESG (medio ambiente, sostenibilidad y gobernanza) es un modelo de gesti贸n cada vez m谩s relevante en muchas regiones geogr谩ficas. El cambio clim谩tico y las consecuentes exigencias para cuidar el medio ambiente, m谩s estrictas, se reafirman como prioridades en la agenda del compliance officer. Pero no solo eso, la reputaci贸n empresarial y una forma sostenible de afrontar cada decisi贸n en el negocio y sus implicaciones fuera tambi茅n son relevantes.

Cultura 茅tica

Para las personas que ocupan la posici贸n de Chief Compliance Officer de las organizaciones queda ya lejos el enfoque estrictamente legal de evitar la sanci贸n penal de la empresa. Si no hay un compromiso real que persiga construir una aut茅ntica cultura 茅tica en la empresa, no estaremos hablando de un enfoque de compliance, propio de una empresa responsable.

Evoluci贸n del compliance en la 煤ltima d茅cada

La evoluci贸n del compliance en la 煤ltima d茅cada ha sido significativa y ha abarcado varios aspectos clave:

Cambio de enfoque

En sus inicios, el compliance nace en Espa帽a como una herramienta puramente destinada a evitar la comisi贸n de delitos en el seno de la empresa. Sin embargo, la direcci贸n tomada por la comunidad internacional y las grandes empresas en estos 煤ltimos a帽os han demostrado que el compliance no s贸lo ha venido para quedarse, sino que cada vez evoluciona hacia cotas m谩s altas de cumplimiento normativo y 茅tica empresarial, no s贸lo en el 谩mbito penal sino en todas las 谩reas del derecho.

Globalizaci贸n y exigencia normativa

Vivimos en un entorno cada vez m谩s globalizado y exigente desde un punto de vista normativo (por ejemplo: la protecci贸n de datos, la prevenci贸n de riesgos y el acoso laboral, la ciberseguridad, el blanqueo de capitales, la responsabilidad de los administradores, la inmigraci贸n, etc.). Las empresas se encuentran cada vez m谩s sujetas a normativa cuyo incumplimiento puede suponer no s贸lo una sanci贸n para la empresa, sino tambi茅n una p茅rdida de competitividad y prestigio en el mercado.

脡tica empresarial

El mercado tambi茅n ha evolucionado hacia la exigencia de una 茅tica empresarial sin precedentes, abandonando un sinf铆n de pr谩cticas comerciales que antes eran m谩s que habituales en la consecuci贸n de los negocios.

Beneficios del compliance

Los beneficios del compliance incluyen la protecci贸n contra sanciones legales, la mejora de la reputaci贸n de la empresa y la promoci贸n de una cultura empresarial 茅tica. Las ventajas del compliance van m谩s all谩 de la simple evitaci贸n de problemas legales, ya que tambi茅n puede conducir a una mayor eficiencia y productividad. Adem谩s, cada vez m谩s inversores se fijan en la sostenibilidad a la hora de elegir sus operaciones, por lo que tambi茅n facilita la financiaci贸n de la empresa.

 

En resumen, el compliance es un aspecto esencial de la gesti贸n empresarial moderna. A pesar de los retos que presenta, las empresas que adoptan un enfoque proactivo hacia el compliance est谩n mejor posicionadas para tener 茅xito en el mundo empresarial actual.

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